工行济南天桥支行把个人理财产品销售作为稳定储蓄存款、稳定优质客户、提高市场份额的重要工作来抓，找准理财产品销售点，狠抓优质客户的深度营销工作，促进个人理财产品销售。
做好理财产品的宣传，在所辖网点利用室内电视进行宣传营销，并利用电子门楣在LED滚动屏宣传，引导网点充分利用开展理财活动、客户走访、电话营销、短信营销的有利时机，扩大产品的影响范围，提高核心产品的客户覆盖率。依托网点平台，充分发挥大堂经理和前台柜员的作用，捕捉和发掘目标客户，积极营销个人理财产品。
对中高端客户实行全方位营销，提高客户的贡献度，以主动服务为导向，“走出去”、“上门营销”， 积极寻找目标客户群体，深度挖掘客户需求，大力拓展理财业务市场，紧紧把握客户不同需求，以工行预期收益高、竞争力强的理财产品吸引行外高端客户，吸收行外资金，大大提高了个人理财产品营销的成功率，不断扩大个人理财产品销售规模。
采取集中培训与分散学习、定期考核与限期达标等形式，进一步加强业务培训工作，通过培训做到“三个准确”，即准确把握产品的特点，准确掌握营销技能，准确把握客户心理，为实施精准营销夯实基础。
坚持从客户角度出发，针对不同客户的风险偏好和资金期限需求，灵活推介符合客户资金周转要求的理财产品，对于追求本金安全的客户，推介客户购买我行的保本型理财、工银货币等，对于追求高收益的客户，重点推荐购买期次型理财产品，围绕客户需求量体裁衣，展开适度营销。
在注重柜面客户的识别营销的同时，着力客户资源的挖掘与维护。对于老客户，该行落实一对一的专人跟进维护，及时了解客户的理财需求，进行二次营销，第一时间通知客户到期的理财产品，以便做好再次营销。
该行始终把风险提示工作放在首位，向客户说明所购产品可能存在的风险，使客户在知风险、明收益的情况下，选购适合自己风险承受能力和预期收益能力的个人理财产品并提示客户适时申购赎回，做好客户的参谋，以此不断提高客户的忠诚度与满意度。
盛夏时节，骄阳似火。面对海口严峻复杂的疫情防控形势，工行海南省分行以高度的政治责任感和强烈的使命担当，统筹抓好疫情防控与金融服务保障工作，为客户提供特事特办、急事急办的温度服务，以金融全力为客户解忧纾困，筑牢疫情防控的金融后盾。
8月18日上午，工行海南省分行营业部了解到当日人民银行海口中支急需给各市县离休干部划拨养老金和困难补助等，业务十分紧急，关系到众多离休干部和困难家庭的正常生活保障。在收到人民银行海口中支的诉求后，该行迅速行动，派出三名业务经验丰富的干部和员工，并从辖内中洋支行、琼泰支行临时调派一名运营主管和客服经理，在最短的时间内赶赴开户网点，成功受理人民银行海口中支的24笔业务，顺利将全部账务转出。该行快速响应和高效服务得到了人民银行海口中支的高度认可及赞扬。
工行海口国贸支行辖内网点采取“灵活就岗”工作机制，机动安排网点人员在不违反当地疫情防控政策的情况下灵活到岗，最大限度降低疫情对工作开展的影响，保证客户的金融诉求得到极大满足。8月18日，工行海口国贸支行接到某公司客户业务诉求，称其投资建设安居房项目工程需于近期提款，为确保该笔业务顺利投放，该行积极与省行沟通，上下联动，落实贷款规模申报及审批，并于日当天顺利发放贷款4923万元，解了客户的燃眉之急。同日，该行员工在全市开始路面封控（早上6:00）前，奔赴网点，集中办理多笔连日来的“急”“难”业务，为客户纾困解忧。截至当天下午，该行累计完成单位结算账户启用3户；安居房贷款发放一笔，4923万元；货款付出15笔；受托支付12笔，约合1.45亿元，外汇业务信息补录2笔；外汇收款业务17笔，其中美元收汇11笔，共计金额约786万美元，欧元收汇6笔，共计金额约109万欧元；外管局系统大额确认业务1笔；转确认外汇收报信息14笔；联通代扣5笔以及企业手机银行、定期及理财到期承接、积分兑换客户联系等多项工作。
工行琼海支行员工在慰问客户时了解到，客户在疫情期间需要购买大额存单，为了配合当地疫情防控要求，该行为成功审批大额存单的额度后，通过远程指导客户在手机银行操作，成功办理了300万的大额存单。客户对该行的高效率的服务表示了极度的肯定，对该行疫情期间提供的金融服务表示了赞许。疫情期间，工行琼海支行协助财政等相关部门及时支付保供蔬菜储备款、疫情防控物质采购款等涉疫情、涉民生应急资金185万元。针对受疫情影响经营暂时出现困难的企业，该行依托自身信贷政策与优势，积极通过续贷、续贷调整还款期限等方式帮助企业解决临时资金周转困难，精准落实助企纾困政策。
疫情防控期间，工行澄迈支行为了应急资金顺利汇划，及时启动应急处理方案，安排专岗人员及现场主管，及时处理应急资金划拨落地，为非税收入款、应急缴税款开设绿色通道，需要纸质票据的可先进行电子票据支付，待后续解除静态管理后再要求相关机构提交处理。同时建立外汇政策“绿色通道”，安排专人随时负责处理紧急外汇业务，引导涉外主体和个人通过“数字外管”平台在线办理外汇行政许可业务。在有效防控风险前提下，紧急业务特事特办，并向客户表示可在客户书面承诺后可以先行办理，事后补交相关材料。8月12至18日，该行紧急为澄迈各机构单位代发工资共计872笔，共计发放1934695.76元为澄迈县某单位紧急拨付资金18895730.05元。
疫散终有时，履责无有终。工行海南省分行将凝心聚力战疫情，共克时艰优服务，坚决做到疫情防控不放松，全力保障金融服务不断档，始终把客户的需求摆在第一位，积极为客户解忧纾困，也为打赢疫情防控攻坚战贡献金融力量！
2023年农历新年即将来临，为满足社会公众节日期间金融服务需求，工行海南省分行将通过线上线下相结合方式，重点采取六大措施满足客户各方面金融需求，确保春节金融服务不停歇，助力群众度过一个欢乐祥和的春节。
新春服务一：网点服务
工行海南省分行结合本地春节期间客户金融需求特点，除夕至大年初三（1月21日至1月24日），海口地区每天6家网点对外营业，三亚地区每天2家网点对外营业，9个市县每天1家网点对外营业;1月25日至27日，全省将安排不少于40%的网点对外营业。客户可以通过手机银行“网点服务”和“工行服务”微信小程序，随时了解附近网点营业时间、春节活动等资讯，自助办理在线预约及取号。同时，工行海南省分行还在营业网点配置防疫物资，持续开展日常消毒，强化入口管理，营造安全放心的服务环境。
新春服务二：多渠道服务
春节长假前，工行海南省分行提前加强自助银行设备的运维检修、加钞维护和保洁工作，确保自助设备安全平稳运行。春节期间，客户可通过手机银行、网上银行、电话银行、微信银行、开放银行等线上渠道享受工行7*24小时服务，满足客户即时办理转账、汇款、理财、手机充值以及缴纳公用事业费等各类服务需求。
新春服务三：普惠便民服务
工行海南省分行线下网点已开展“过新年 换新钱”专项服务，满足客户“压岁钱”“派利是”等用钱需求。依托“工行驿站”，面向户外劳动者及就地过年人员，做好“歇歇脚”“喝口水”“充充电”“上上网”等8项基础便民惠民服务，送上新年暖心服务关怀。线上渠道支持客户足不出户即可随时随地办理工行借记卡换卡不换号、历史明细查询、线上缴费、跨境汇款等业务，实现客户“一次都不跑”，尽享工行云服务。工银信用卡账单分期可通过工银e生活App、工行手机银行、95588电话银行等方式全天候在线办理。面向老年客户，依托“工银爱相伴”品牌服务体系，提供95588人工客服老年客户优先专线、手机银行幸福生活版等专属渠道，并配备支持存折业务办理和针对老年客户字体放大的ATM。
新春服务四：优质理财产品
工行海南省分行正在开展“‘工’迎新春”特色活动，代销多款工银理财等优质理财产品，如“添利宝”“添利宝鑫享”等现金管理产品、“鑫添益”“鑫尊享”“全鑫权益”“颐合”“鑫得利”等精选净值型产品，客户可通过网点、网上银行、手机银行等多渠道购买。同时，工行海南省分行还将持续为客户提供个人定期存款、大额存单、智存通等存款产品，满足客户“长假期”财富增值需求。
新春服务五：丰富多彩的特色活动
兔年印章版生肖信用卡，配备12306购票九折优惠权益，出行相伴好伙伴；兔年主题贵金属积分享兑，向客户传递特色年味儿；新客户办卡有礼，有机会领取108元微信立减金或小黄人行李箱。持工行信用卡可参加淘宝、京东、支付宝缴费、携程出行、抖音、美团平台支付立减优惠活动，让客户体验“不打烊”的“金融+非金融”服务。此外，工行信用卡开展办理分期有机会领最高500元微信立减金券。同时，工行海南省分行紧抓海岛消费旺季，全面开展“爱购海岛”主题促销活动。活动囊括免税、酒店、商超、美食、加油、景区等贴近人民生活的消费场景，充分发挥属地化商户特色，以满减活动在促消费的同时回馈工行信用卡客户，打造工行信用卡爱购消费金融品牌，岛上居民和来岛旅客充分感受工行信用卡安全性和便利性，掀起海岛消费复苏热潮，助力海南文旅产业全面恢复。
新春服务六：为客户资金保驾护航
工行海南省分行将持续为客户提供7*24小时账户高风险监控服务，为客户账户及资金安全保驾护航，守好百姓的“钱袋子”。同时，客户可通过“工银智能卫士”的账户安全检测功能，在线对账户安全进行全面“健康体检”并获取问题解决方案；客户还可借助账户安全锁功能，根据自身用卡特点和安全需求，按照地区、时间等维度打开或关闭账户交易权限，实现个性化账户安全管理。